昆明“泛亞有色”案信息登記核實(shí)工作說明

1.“泛亞有色”案全國(guó)集資參與人信息登記核實(shí)的主要目的是什么？

答：本次信息登記核實(shí)的主要目的是核定泛亞有色交易平臺(tái)中的受損集資參與人范圍、受損總額及具體損失金額，為案款發(fā)還提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。登記核實(shí)的主要方式是通過人民法院開發(fā)的線上信息登記核實(shí)平臺(tái)，采集其本人接收案款的銀行賬戶信息及手機(jī)號(hào)碼等信息，核對(duì)系統(tǒng)平臺(tái)記載的身份信息及銀行賬戶轉(zhuǎn)入交易平臺(tái)金額、交易平臺(tái)轉(zhuǎn)至銀行賬戶金額等內(nèi)容。

2.集資參與人在線上就能完成所有的信息登記核實(shí)流程嗎？

答：線上登記平臺(tái)已提供必要的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，系統(tǒng)設(shè)計(jì)亦最大限度實(shí)現(xiàn)簡(jiǎn)明、清晰，便于操作。同時(shí)，人民法院制作了系統(tǒng)操作視頻和圖示教程，進(jìn)行直觀、清晰的指引。除由代理人代理或本人已死亡等特殊情形外，其他集資參與人均可在線上便捷地完成所有信息登記核實(shí)流程。請(qǐng)集資參與人在注冊(cè)前認(rèn)真查看，積極參加登記核實(shí)。如確有操作困難，可在可信任的家屬、朋友等人員指導(dǎo)、輔助下完成操作。

3.人民法院如何確保進(jìn)行集資參與人身份信息的線上核實(shí)信息的真實(shí)性？

答：自集資參與人注冊(cè)、登記開始，信息登記核實(shí)平臺(tái)將同步對(duì)操作人員進(jìn)行人臉識(shí)別核對(duì)，對(duì)信息登記核實(shí)操作過程重要節(jié)點(diǎn)抓取圖像、錄音錄像；進(jìn)行信息核實(shí)的集資參與人登記核實(shí)前務(wù)必確保電腦或手機(jī)前置攝像頭正常開啟，并通過提前準(zhǔn)備好相應(yīng)證件，按照系統(tǒng)提示的方式進(jìn)行身份核驗(yàn)。

4.人民法院如何確保集資參與人的信息安全？

答：人民法院已對(duì)所收集的信息采取了嚴(yán)格的防護(hù)措施，采用了足以確保信息正確及安全的方式操作，集資參與人所提供的信息僅限于“泛亞有色”案資金清退發(fā)還工作使用，足以確保信息安全。

5.有人認(rèn)為登記核實(shí)確認(rèn)就等于同意自己是非法集資人，權(quán)益會(huì)得不到保障，是這樣嗎？

答：本次登記核實(shí)僅限于對(duì)集資參與人的身份信息、金額、賬號(hào)及聯(lián)絡(luò)信息的真實(shí)性確認(rèn)，方便人民法院盡早完成案款發(fā)還，保障集資參與人群體合法權(quán)益。集資參與人應(yīng)當(dāng)及時(shí)登記。

6.集資參與人未參加本次信息登記核實(shí)是否會(huì)影響到案款的發(fā)還？

答：確認(rèn)集資參與人身份信息、接收清退資金所需的銀行賬號(hào)信息、銀行賬戶轉(zhuǎn)入交易平臺(tái)金額及交易平臺(tái)轉(zhuǎn)至銀行賬戶金額準(zhǔn)確無(wú)誤等信息是案款發(fā)還的基本條件。因此，未在規(guī)定期限內(nèi)完成信息登記的，司法機(jī)關(guān)將無(wú)法發(fā)還款項(xiàng)。為了確保集資參與人的合法權(quán)益得到盡快實(shí)現(xiàn)，請(qǐng)積極參與本次信息登記核實(shí)。

7.本次信息登記核實(shí)結(jié)束后，是否還組織開展第二次登記核實(shí)工作？

答：按照既定的工作方案，全國(guó)性信息登記核實(shí)工作僅此一次，不會(huì)再組織第二次全國(guó)性登記核實(shí)。

8.登記核實(shí)過程中，集資參與人對(duì)金額提出的疑義會(huì)如何處理？

答：依照相關(guān)法律規(guī)定，結(jié)合本案實(shí)際，本案核實(shí)的金額信息主要是集資參與人銀行賬戶轉(zhuǎn)入交易平臺(tái)金額、交易平臺(tái)轉(zhuǎn)至集資參與人銀行賬戶金額，不包含利息。集資參與人對(duì)上述金額有疑義的，由本人按照系統(tǒng)提示明確具體疑義、提交證據(jù)材料，人民法院將對(duì)疑義進(jìn)行審核，并通過系統(tǒng)告知審核結(jié)果。為確保合法權(quán)益盡快得以實(shí)現(xiàn)，提供的材料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確。

9.登記核實(shí)過程中，對(duì)所登記的接收案款的賬戶有什么要求？

答：為切實(shí)保護(hù)集資參與人合法權(quán)益，避免他人獲取集資參與人信息后惡意參加登記核實(shí)，除繼承權(quán)利人外，接收案款的賬戶必須是集資參與人本人名下的銀行賬戶。同時(shí)，根據(jù)人民銀行相關(guān)要求，II類賬戶有每天累計(jì)1萬(wàn)元、每年累計(jì)20萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬金額限制，III類賬戶轉(zhuǎn)賬額度限制更嚴(yán)格，為避免后續(xù)資金發(fā)還失敗，請(qǐng)確保接收案款的賬戶為狀態(tài)正常的Ⅰ類賬戶。集資參與人可到就近銀行網(wǎng)點(diǎn)查詢賬戶狀態(tài)，如賬戶類型為非Ⅰ類賬戶，請(qǐng)自行向開戶銀行申請(qǐng)升級(jí)；如賬戶狀態(tài)為掛失、凍結(jié)、睡眠等異常狀態(tài)，請(qǐng)及時(shí)處理，保證賬戶狀態(tài)正常。

10.能否委托代理人代為登記？委托代理人的，應(yīng)如何登記？

答：為確保信息登記核實(shí)準(zhǔn)確，最大限度保護(hù)集資參與人的合法權(quán)益，建議盡可能由集資參與人本人進(jìn)行信息登記核實(shí)。如確需委托代理人的，代理人應(yīng)攜帶委托人及代理人本人身份證或戶口本，經(jīng)公證的授權(quán)委托書到線下網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)身份信息，經(jīng)核實(shí)確認(rèn)后，由代理人代為在系統(tǒng)中完成后續(xù)信息登記核實(shí)。代理人應(yīng)提供集資參與人本人銀行賬號(hào)，以供發(fā)還。授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明代理人具有代為在信息登記核實(shí)系統(tǒng)中完成全部流程操作并確認(rèn)損失金額的權(quán)利。

11.集資參與人為無(wú)民事行為能力人或限制民事行為能力人的，應(yīng)如何進(jìn)行登記？

答：集資參與人為限制民事行為能力人或無(wú)民事行為能力人的，由其法定代理人代為進(jìn)行登記核實(shí)，法定代理人應(yīng)攜帶本人身份證、戶口本或監(jiān)護(hù)證明等能夠證明雙方法定代理身份關(guān)系的材料，到線下網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)身份信息，經(jīng)核實(shí)確認(rèn)后，由法定代理人代為在系統(tǒng)中完成后續(xù)信息登記核實(shí)。法定代理人應(yīng)提供集資參與人本人銀行賬號(hào)，以供發(fā)還。

12.集資參與人已死亡的，應(yīng)如何進(jìn)行登記？有多名繼承權(quán)利人的，應(yīng)如何登記？

答：集資參與人已經(jīng)死亡的，由其繼承權(quán)利人進(jìn)行登記核實(shí)；繼承權(quán)利人應(yīng)攜帶本人身份證，被繼承人死亡證明、證明繼承權(quán)的公證文書、法院生效判決或有繼承權(quán)的身份關(guān)系的其他證明材料，到線下網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)身份信息，經(jīng)核實(shí)確認(rèn)后，在系統(tǒng)中完成后續(xù)信息登記核實(shí)。經(jīng)核實(shí)確認(rèn)的繼承權(quán)利人提供其本人的銀行賬號(hào)，以供發(fā)還。

有多名繼承權(quán)利人的，各繼承權(quán)利人應(yīng)協(xié)商確定推選一人進(jìn)行登記核實(shí)，并提供相關(guān)公證文書。公證書中應(yīng)當(dāng)載明被推選登記人具有在信息登記核實(shí)系統(tǒng)中完成全部流程操作并確認(rèn)損失金額的權(quán)利，并注明接收案款的賬號(hào)。

如未能協(xié)商確定，人民法院將以在信息登記核實(shí)系統(tǒng)中第一個(gè)進(jìn)行登記的繼承權(quán)利人為登記人，各繼承權(quán)利人之間對(duì)發(fā)還案款的分配問題由繼承權(quán)利人自行解決。登記人在信息登記核實(shí)平臺(tái)完成登記并接收案款，不代表人民法院對(duì)財(cái)產(chǎn)歸屬的認(rèn)定。

13.集資參與人為企業(yè)的，應(yīng)如何進(jìn)行登記？

答：集資參與人為企業(yè)，由法定代表人/負(fù)責(zé)人本人登記的，應(yīng)當(dāng)提供企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件，法定代表人/負(fù)責(zé)人身份證明書（加蓋公章）及法定代表人/負(fù)責(zé)人身份證原件，根據(jù)系統(tǒng)提示拍照或掃描上傳相關(guān)材料，錄入信息完成身份確認(rèn)后，繼續(xù)進(jìn)行后續(xù)的信息登記核實(shí)。企業(yè)委托代理人登記的，應(yīng)由代理人攜帶前款材料以及代理人身份證原件、經(jīng)過公證的授權(quán)委托書到線下網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)身份信息，經(jīng)核實(shí)確認(rèn)后，由代理人在系統(tǒng)中完成后續(xù)信息登記核實(shí)。授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明代理人具有代為在信息登記核實(shí)系統(tǒng)中完成全部流程操作并確認(rèn)損失金額的權(quán)利。

無(wú)論是企業(yè)法定代表人/負(fù)責(zé)人本人進(jìn)行登記還是企業(yè)委托代理人登記，均應(yīng)提供企業(yè)對(duì)公賬號(hào)，以供發(fā)還。

14.集資參與人為企業(yè)，已被注銷的，應(yīng)如何進(jìn)行登記？

答：作為集資參與人的企業(yè)已被注銷的，由該企業(yè)的權(quán)利繼受人進(jìn)行登記核實(shí)。

權(quán)利繼受人為自然人的，應(yīng)攜帶本人身份證、原企業(yè)注銷證明、證明繼受原企業(yè)權(quán)利的生效法律文書或其他證明材料，到線下網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)身份信息，經(jīng)核實(shí)確認(rèn)的權(quán)利繼受人在系統(tǒng)中完成后續(xù)信息登記核實(shí)，提供其本人的銀行賬號(hào)，以供發(fā)還。

權(quán)利繼受人為企業(yè)的，應(yīng)由企業(yè)法定代表人/負(fù)責(zé)人攜帶企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件，法定代表人/負(fù)責(zé)人身份證明書（加蓋公章）及法定代表人/負(fù)責(zé)人身份證原件、原企業(yè)注銷證明、證明繼受原企業(yè)權(quán)利的生效法律文書或其他證明材料，到線下網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)身份信息。經(jīng)核實(shí)確認(rèn)的權(quán)利繼受人在系統(tǒng)中完成后續(xù)信息登記核實(shí)，提供其企業(yè)對(duì)公賬號(hào)，以供發(fā)還。

以上兩種情形，如需委托代理人代為辦理的，代理人除攜帶上述材料外，還應(yīng)攜帶本人身份證原件及經(jīng)公證的授權(quán)委托書。授權(quán)委托書中應(yīng)載明代理人具有下列權(quán)限：（1）代為提交前款列明的證明材料并代為辦理法律關(guān)系核實(shí)手續(xù)的權(quán)利；（2）身份審核通過后，如還需由代理人代為完成后續(xù)登記注冊(cè)的，則代理人還應(yīng)具有在信息登記核實(shí)系統(tǒng)中完成全部流程操作并確認(rèn)損失金額的權(quán)利。

權(quán)利繼受人為多人的，各權(quán)利繼受人應(yīng)協(xié)商確定推選一人進(jìn)行登記核實(shí)，并提供相關(guān)公證文書。公證書中應(yīng)當(dāng)載明代理人具有代為在信息登記核實(shí)系統(tǒng)中完成全部流程操作并確認(rèn)損失金額的權(quán)利，并注明接收案款的賬號(hào)。

15.非泛亞有色交易平臺(tái)注冊(cè)人員提出其為實(shí)際出資人的，應(yīng)如何處理？

答：人民法院只認(rèn)可在泛亞有色交易平臺(tái)注冊(cè)過的人員為集資參與人，并向受損的集資參與人發(fā)還案款。如非交易平臺(tái)注冊(cè)人認(rèn)為其是實(shí)際出資人的，應(yīng)當(dāng)通過其他法律途徑解決。

16.本次信息登記核實(shí)完成后，案款什么時(shí)候進(jìn)行發(fā)還？?

答：本次登記核實(shí)工作結(jié)束后，人民法院將依據(jù)已經(jīng)登記核實(shí)的數(shù)據(jù)及時(shí)推進(jìn)案款發(fā)還工作。具體時(shí)間以人民法院發(fā)布的清退發(fā)還公告為準(zhǔn)。

17.對(duì)集資參與人還有什么建議？

答：集資參與人信息登記核實(shí)是本案執(zhí)行工作的重要組成部分，對(duì)集資參與人權(quán)益實(shí)現(xiàn)有重要作用。希望集資參與人積極參加登記核實(shí)，避免發(fā)生無(wú)法進(jìn)入首批案款發(fā)還范圍的不利后果。